Introducción
Como institución regulada, DolarApp debe cumplir con varias restricciones importantes guiadas por sanciones internacionales, marcos contra el lavado de dinero (AML) y políticas basadas en riesgo, alineadas con los estándares de la industria y las obligaciones legales.
Esto es para garantizar el cumplimiento normativo y proteger el dinero de nuestros usuarios.
En particular, DolarApp debe cumplir con:
Las recomendaciones y listas de jurisdicciones de alto riesgo del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional – FATF)
Las sanciones de la OFAC (Office of Foreign Assets Control)
Las sanciones de la Unión Europea y de las Naciones Unidas
Las expectativas regulatorias locales en México, Argentina, Brasil, Colombia y Gibraltar, donde opera DolarApp
¿Qué países están restringidos y por qué?
Existen dos categorías de restricciones:
1. Países explícitamente prohibidos
Afganistán
Cuba
China
Eritrea
Etiopía
Irak
Libia
Malí
Federación Rusa
Somalia
Sudán
Ucrania
Bielorrusia
República Popular Democrática de Corea (Corea del Norte)
Irán
Myanmar
República Centroafricana
Siria
Si resides en alguno de estos países, no podrás abrir, iniciar sesión ni mantener una cuenta DolarApp. Si estás viajando temporalmente a alguno de estos países, los servicios de DolarApp no estarán disponibles en esa ubicación. Sin embargo, una vez regreses a un país admitido, podrás acceder a tu cuenta normalmente.
2. Países de alto riesgo
Argelia
Angola
Bolivia
Bulgaria
Camerún
Costa de Marfil
República Democrática del Congo
Haití
Kenia
República Democrática Popular Lao
Líbano
Mónaco
Namibia
Nepal
Sudán del Sur
Venezuela
Vietnam
Islas Vírgenes Británicas
Yemen
Si eres residente o te encuentras ubicado en alguno de los países listados como de alto riesgo, no eres elegible para abrir o mantener una cuenta DolarApp.
Si estás viajando temporalmente a alguno de estos países, los servicios de DolarApp podrán permanecer accesibles por un período limitado de hasta 4 semanas. Durante este tiempo, tu cuenta estará sujeta a un monitoreo reforzado de transacciones y revisión de cumplimiento.
Si tu permanencia en un país restringido se extiende más allá de 4 semanas, DolarApp emitirá una solicitud de información y verificación de acuerdo con los requisitos regulatorios aplicables.
El no envío de la información solicitada dentro del plazo indicado puede resultar en la suspensión o cierre de tu cuenta.
Preguntas Frecuentes (FAQs)
¿Estas restricciones son permanentes?
No necesariamente. DolarApp revisa periódicamente (al menos una vez al año) las listas de países restringidos con base en las actualizaciones del GAFI, OFAC y otros desarrollos regulatorios.
Si un país demuestra mejoras significativas en gobernanza, transparencia y cooperación, las restricciones podrán ser re-evaluadas.