¿Qué es el perfil de riesgo y por qué es importante?
Tu perfil de riesgo refleja tu nivel de tolerancia al riesgo, tu conocimiento financiero, y tus metas de inversión. Esto nos permite recomendar estrategias que se alineen con tus objetivos y tu nivel de comodidad ante las fluctuaciones del mercado.
Existen tres principales perfiles de riesgo: conservador, moderado y agresivo.
¿Cómo determinamos tu perfil de riesgo?
Tu perfil de riesgo se establece en función de un cuestionario que analiza los siguientes factores:
Conocimiento financiero y experiencia en inversiones.
Situación financiera, como ingresos, ahorros y metas.
Tolerancia al riesgo y comodidad ante la volatilidad del mercado.
Horizonte de inversión o tiempo planeado para invertir.
Con base en tus respuestas, evaluamos tu tolerancia al riesgo y te asignamos un perfil adecuado:
Tipos de perfil de riesgo
🛡️ Conservador
Prioridad: Proteger tu capital.
Características: Prefieres inversiones estables y de bajo riesgo, aunque esto signifique menores rendimientos.
Ejemplo de inversiones: Bonos o certificados de depósito.
Adecuado para: Inversores con menor tolerancia al riesgo o un horizonte de inversión más corto.
⚖️ Moderado
Prioridad: Un equilibrio entre estabilidad y crecimiento.
Características: Aceptas ciertas fluctuaciones del mercado en busca de rendimientos superiores a la inflación.
Ejemplo de inversiones: Mezcla de acciones y valores de renta fija.
Adecuado para: Inversores con un horizonte de inversión de mediano a largo plazo.
🚀 Agresivo
Prioridad: Maximizar el crecimiento de tu capital.
Características: Estás dispuesto a aceptar pérdidas a corto plazo a cambio de mayores rendimientos.
Ejemplo de inversiones: Acciones, commodities y otros activos de alto riesgo.
Adecuado para: Personas con alta tolerancia a la volatilidad y un horizonte de inversión a largo plazo.
Revisar y ajustar tu perfil de riesgo
Tu perfil de riesgo es dinámico y puede cambiar con el tiempo a medida que evolucionen tus metas financieras o tu situación personal. En DolarApp, lo revisamos cada dos años para garantizar que tus inversiones sigan alineadas con tus necesidades.
Si tienes dudas o necesitas ayuda con tu perfil de riesgo, contáctanos a través del chat de soporte en la app o por correo electrónico en help@dolarapp.com. 🚀