Introdução
Como uma instituição regulada, a DolarApp precisa cumprir diversas restrições importantes orientadas por sanções internacionais, estruturas de combate à lavagem de dinheiro (AML) e políticas baseadas em risco, alinhadas aos padrões da indústria e às obrigações legais. Isso é necessário para garantir conformidade e proteger o dinheiro dos nossos usuários.
Em especial, a DolarApp deve cumprir com:
Recomendações e listas de jurisdições de alto risco do GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional – FATF)
Sanções do OFAC (Office of Foreign Assets Control)
Sanções da União Europeia e das Nações Unidas
Expectativas regulatórias locais no México, Argentina, Brasil, Colômbia e Gibraltar, onde a DolarApp opera
Quais países são restritos e por quê?
Existem duas categorias de restrições:
1. Países explicitamente proibidos
Afeganistão
Cuba
China
Eritreia
Etiópia
Iraque
Líbia
Mali
Federação Russa
Somália
Sudão
Ucrânia
Bielorrússia
República Popular Democrática da Coreia (Coreia do Norte)
Irã
Mianmar
República Centro-Africana
Síria
Se você estiver residindo em um desses países, não poderá abrir, acessar ou manter uma conta DolarApp. Se estiver viajando temporariamente para um desses países, os serviços da DolarApp não estarão disponíveis nessa localização. No entanto, assim que você retornar a um país suportado, poderá acessar sua conta normalmente.
2. Países de alto risco
Argélia
Angola
Bolívia
Bulgária
Camarões
Costa do Marfim
República Democrática do Congo
Haiti
Quênia
Laos (RDP Lao)
Líbano
Mônaco
Namíbia
Nepal
Sudão do Sul
Venezuela
Vietnã
Ilhas Virgens Britânicas
Iêmen
Se você for residente ou estiver localizado em qualquer um desses países classificados como de alto risco, não poderá abrir ou manter uma conta DolarApp.
Se estiver viajando temporariamente para um desses países, os serviços da DolarApp podem permanecer acessíveis por até 4 semanas. Durante esse período, sua conta estará sujeita a monitoramento reforçado de transações e revisão de conformidade.
Se a sua permanência em um país restrito exceder 4 semanas, a DolarApp emitirá uma solicitação de informações e verificação de acordo com os requisitos regulatórios aplicáveis.
O não envio das informações solicitadas dentro do prazo poderá resultar na suspensão ou encerramento da sua conta.
Perguntas Frequentes (FAQs)
Essas restrições são permanentes?
Nem sempre. A DolarApp revisa periodicamente (pelo menos uma vez por ano) as listas de países restritos com base em atualizações do GAFI, OFAC e demais desenvolvimentos regulatórios.
Se um país demonstrar melhorias significativas em governança, transparência e cooperação, as restrições podem ser reavaliadas.