Estou recebendo um alerta de que o destinatário da transação pode estar envolvido com fraude. Estou caindo em um golpe?
Entendemos que ver um alerta como esse ao tentar realizar um PIX pode gerar preocupação. Queremos tranquilizá-lo e explicar o que significa essa mensagem.
Esse alerta não é um erro. Ele aparece porque a regulamentação do Banco Central exige que todas as instituições financeiras alertem ou bloqueiem transações quando o CPF, CNPJ ou conta do destinatário tiverem sido marcados como possivelmente envolvidos em atividades suspeitas ou fraudes.
Quando o sistema detecta que o beneficiário possui esse tipo de marcação, o aplicativo exibe o aviso para que você decida se deseja ou não prosseguir com a transferência.
Nosso objetivo é garantir mais segurança nas suas operações e proteger nossos clientes contra possíveis golpes.
➡️ Se você conhece e confia no destinatário, pode concluir o PIX normalmente.
➡️ Se tiver dúvidas, recomendamos não prosseguir e verificar as informações com o beneficiário antes de seguir com o pagamento.
Por que minha conta está vinculada a uma marcação de fraude e isso aparece para quem tenta me pagar?
Todas as instituições financeiras são obrigadas a informar seus usuários quando uma conta, CPF ou CNPJ destinatária de um PIX possui marcações de suspeita de fraude registradas no sistema do Banco Central (BACEN).
Essa marcação pode ter sido realizada por qualquer instituição participante do sistema PIX, não apenas pelo DolarApp.
Se você acredita que a marcação foi feita de forma indevida, é importante entrar em contato com a instituição que realizou o registro (caso saiba qual é); ou busque orientação junto ao Banco Central, que poderá informar os próximos passos.
Minha conta foi marcada por meio de uma “infração de PIX” na DolarApp. Como posso excluir essa marcação?
De acordo com as regras do Banco Central, uma marcação de suspeita de fraude pode ocorrer sempre que houver indícios concretos de uso indevido ou irregularidade em uma conta ou chave PIX.
Quando uma transação apresenta comportamento fora do padrão esperado, o sistema pode exibir um alerta de segurança.
Nesse caso, o pagador do PIX pode decidir se deseja continuar ou cancelar a transferência.
⚠️ Importante: esse alerta é apenas uma medida de segurança e não significa que sua conta foi bloqueada ou que houve fraude confirmada.
As instituições participantes do PIX têm acesso às notificações de infração vinculadas a CPFs, CNPJs ou chaves PIX, incluindo: O número de registros ativos e em análise; e as informações dos últimos 60 meses;
Esses dados são usados para autorizar, rejeitar, reter ou bloquear transações, conforme as políticas internas de prevenção a fraudes de cada instituição.