¿Qué información se requiere para abrir tu cuenta de inversiones?
Para abrir tu cuenta Wealth, deberás completar algunos pasos para cumplir con las regulaciones financieras internacionales. Estos son los requisitos:
1. Verificar tu identidad
Deberás tomarte una selfie y subir una foto de tu documento de identidad. Esto nos ayuda a confirmar tu identidad y mantener tu cuenta segura. Si ya enviaste esta información, no necesitarás hacerlo de nuevo.
2. Verificar tu domicilio
Deberás subir un documento que muestre tu dirección de residencia actual. Más abajo encontrarás los documentos aceptados.
3. Responder el cuestionario de idoneidad
Responderás preguntas sobre tu situación financiera y tus objetivos de inversión. Según tus respuestas, evaluaremos tu perfil de riesgo como conservador, moderado o agresivo.
En este paso también declararás si eres contribuyente en EE. UU.:
Si no eres residente fiscal en EE. UU., firmarás el formulario W-8BEN para certificar tu estatus extranjero y, si aplica, reclamar beneficios de tratados tributarios.
Si eres contribuyente en EE. UU., deberás proporcionar detalles de tu visa u otra información similar.
4. Firmar los acuerdos de la cuenta
Finalmente, deberás revisar y firmar los acuerdos y las divulgaciones de la cuenta antes de que pueda abrirse.
¿Qué documentos se aceptan como comprobante de domicilio?
Puedes proporcionar uno de los siguientes documentos, siempre que sea claro, legible y muestre la misma dirección que declaraste en tu solicitud:
Recibos de servicios (electricidad, teléfono, gas natural, agua, etc.)
Estados de cuenta bancarios o de tarjeta de crédito
Contratos de arrendamiento
Los estados de cuenta y recibos de servicios no deben tener más de 3 meses desde su fecha de emisión. Los contratos de arrendamiento son válidos mientras estén vigentes.
¿Qué ocurre si estás afiliado a una empresa pública o a un broker dealer de EE.UU.?
Durante el proceso de apertura necesitamos saber si tú o alguien cercano a ti tiene afiliaciones que puedan afectar tu elegibilidad para invertir. Este requisito es regulatorio.
Te preguntaremos si alguno de los siguientes casos aplica para ti o tu familia:
Eres accionista con más del 10 % o un alto ejecutivo en una empresa que cotiza en bolsa
Eres una persona políticamente expuesta (PEP) o funcionario público
Estás afiliado o trabajas para un broker registrado en EE.UU. o miembro de FINRA
Si ninguno aplica, simplemente lo confirmas y continúas. Si alguno aplica, puede que necesites proporcionar una carta de consentimiento de la empresa autorizando la apertura de tu cuenta. La carta debe:
Estar escrita en papel membretado oficial de tu empleador
Estar firmada por el oficial de cumplimiento
Indicar claramente que aprueban la apertura de tu cuenta de inversión
Si declaraste una afiliación por error, contáctanos a través del chat de la app o envíanos un correo a help@dolarapp.com. Te ayudaremos a corregirlo para que completes tu registro.